Jak si vedou portfolia Direct Fondee? Přinášíme aktuální přehled výkonnosti
Aktuální výkonnost portfolií Direct Fondee
Každý investor má jiný cíl, a proto máme i různě nastavená portfolia. Ta odvážnější mají více akcií, takže můžou v delším horizontu vydělat víc. Cestou nahoru si ale občas projdou i většími výkyvy. Konzervativnější portfolia bývají díky vyššímu poměru dluhopisů stabilnější, ale růst bývá pomalejší. Koukněte, jak se všechny typy našich portfolií vyvíjely v posledních 10 letech.
Jak si vedla klasická portfolia?
| Portfolio | p.a. | YTD | 1 rok | 3 roky | 5 let | 10 let |
| Konzervativní | 2,50 % | 0,64 % | 3,30 % | 13,74 % | 6,59 % | 28,09 % |
| Obezřetný | 4,35 % | 1,76 % | 6,13 % | 21,78 % | 17,09 % | 53,10 % |
| Rozvážný | 5,84 % | 2,85 % | 8,79 % | 29,13 % | 25,80 % | 76,42 % |
| Vyvážený | 7,37 % | 4,58 % | 12,74 % | 37,95 % | 35,33 % | 103,79 % |
| Smělý | 8,48 % | 7,76 % | 18,49 % | 47,21 % | 45,53 % | 125,80 % |
| Nebojácný | 9,47 % | 10,85 % | 24,19 % | 56,16 % | 55,05 % | 147,32 % |
| Odvážný | 10,13 % | 12,90 % | 27,78 % | 62,22 % | 61,96 % | 162,72 % |
Jak na tom byla udržitelná ESG portfolia?
| Portfolio | p.a. | YTD | 1 rok | 3 roky | 5 let | 10 let |
| Konzervativní | 2,97 % | 1,43 % | 3,94 % | 14,10 % | 4,90 % | 34,07 % |
| Obezřetný | 4,90 % | 2,63 % | 6,48 % | 20,48 % | 14,97 % | 61,36 % |
| Rozvážný | 6,45 % | 3,72 % | 9,02 % | 26,90 % | 24,85 % | 86,99 % |
| Vyvážený | 8,19 % | 5,36 % | 12,73 % | 34,69 % | 35,74 % | 119,79 % |
| Smělý | 9,44 % | 7,35 % | 16,55 % | 42,28 % | 46,33 % | 146,66 % |
| Nebojácný | 10,81 % | 9,06 % | 20,41 % | 50,75 % | 58,33 % | 179,25 % |
| Odvážný | 11,72 % | 10,44 % | 23,17 % | 56,76 % | 67,18 % | 203,13 % |
- Výkonnost portfolií je uvedená v EUR před započtením poplatků k 1. 6. 2026.
- První sloupeček p.a. (per annum) udává průměrné roční zhodnocení portfolií za posledních 10 let.
- YTD (year to date) je zhodnocení od začátku roku 2026 do 1. 6.
- Další sloupce ukazují celkové zhodnocení za daný počet let – takzvanou kumulovanou výkonnost.
Zhodnocení v minulosti není zárukou stejného zhodnocení v budoucnu. Výpočet zhodnocení vychází ze simulovaného historického vývoje založeného na cenách jednotlivých ETF v portfoliích nebo jejich podkladových indexů. Hodnota investice může kolísat. Investování se pojí s rizikem.
Dlouhodobý plán je důležitější než perfektní načasování
Možná už se k investování rozhoupáváte delší dobu a pořád si nejste jistí, jestli je zrovna ten správný čas. Ve skutečnosti je ale mnohem důležitější začít, nepřestávat a dát svým penězům čas.
Právě proto je vhodné nastavit si trvalý příkaz. Díky němu investujete pravidelně a bez práce, nemusíte přemýšlet nad tím, co zrovna dělají trhy, a maximálně těžíte ze složeného úročení.
Neházejte všechny své cíle do jednoho pytle
V Direct Fondee si můžete založit až pět investičních portfolií, oddělit si jednotlivé finanční cíle a vybrat si pro každý vhodnou strategii. Jedno portfolio tak může sloužit na budování rezervy, jiné na budoucí bydlení, cestování nebo na důchod. Pro děti se zase bude hodit dětský nebo později studentský účet.
My v Direct Fondee už roky ukazujeme, že investování nemusí být složité. Stačí si ujasnit cíl a začít posílat peníze, ideálně na autopilota prostřednictvím trvalého příkazu. A dlouhý investiční horizont může významně přispět k budování majetku. Dejte ho svým penězům co nejvíc a začněte už dnes.