Jak si vedou portfolia Direct Fondee? Přinášíme aktuální přehled výkonnosti
Krátkodobé výkyvy na trzích přitahují nejvíc pozornosti. Abyste ale dokázali zhodnotit skutečné výsledky investování, chce to o krok poodstoupit a zaměřit se na delší období. My jsme pro vás všechna důležitá čísla vytáhli a servírujeme je na stříbrném podnose, tedy v přehledné tabulce. Najdete tam nejen letošní vývoj, ale i průměry za posledních 10 let.
Aktuální výkonnost portfolií Direct Fondee
Každý investor má jiný cíl, a proto máme i různě nastavená portfolia. Ta odvážnější mají více akcií, takže můžou v delším horizontu vydělat víc. Cestou nahoru si ale občas projdou i většími výkyvy.
Konzervativnější portfolia bývají díky vyššímu poměru dluhopisů stabilnější, ale růst bývá pomalejší. Koukněte, jak se všechny typy našich portfolií vyvíjely v posledních 10 letech.
Jak si vedla klasická portfolia?
| Portfolio | ročně | YTD | 1 rok | 3 roky | 5 let | 10 let |
| Konzervativní | 2,50 % | 0,64 % | 3,30 % | 13,74 % | 6,59 % | 28,09 % |
| Obezřetný | 4,35 % | 1,76 % | 6,13 % | 21,78 % | 17,09 % | 53,10 % |
| Rozvážný | 5,84 % | 2,85 % | 8,79 % | 29,13 % | 25,80 % | 76,42 % |
| Vyvážený | 7,37 % | 4,58 % | 12,74 % | 37,95 % | 35,33 % | 103,79 % |
| Smělý | 8,48 % | 7,76 % | 18,49 % | 47,21 % | 45,53 % | 125,80 % |
| Nebojácný | 9,47 % | 10,85 % | 24,19 % | 56,16 % | 55,05 % | 147,32 % |
| Odvážný | 10,13 % | 12,90 % | 27,78 % | 62,22 % | 61,96 % | 162,72 % |
- Výkonnost portfolií je uvedená v eurech před započtením poplatků k 1. 6. 2026.
- Druhý sloupec udává průměrné roční zhodnocení portfolií za posledních 10 let.
- Třetí sloupec je zhodnocení od 1. 1. 2026 do 1. 6. 2026 (YTD znamená year-to-date).
- Další sloupce ukazují celkové zhodnocení za daný počet let – takzvanou kumulovanou výkonnost.
Jak na tom byla udržitelná ESG portfolia?
| Portfolio | ročně | YTD | 1 rok | 3 roky | 5 let | 10 let |
| Konzervativní | 2,97 % | 1,43 % | 3,94 % | 14,10 % | 4,90 % | 34,07 % |
| Obezřetný | 4,90 % | 2,63 % | 6,48 % | 20,48 % | 14,97 % | 61,36 % |
| Rozvážný | 6,45 % | 3,72 % | 9,02 % | 26,90 % | 24,85 % | 86,99 % |
| Vyvážený | 8,19 % | 5,36 % | 12,73 % | 34,69 % | 35,74 % | 119,79 % |
| Smělý | 9,44 % | 7,35 % | 16,55 % | 42,28 % | 46,33 % | 146,66 % |
| Nebojácný | 10,81 % | 9,06 % | 20,41 % | 50,75 % | 58,33 % | 179,25 % |
| Odvážný | 11,72 % | 10,44 % | 23,17 % | 56,76 % | 67,18 % | 203,13 % |
Zhodnocení v minulosti není zárukou stejného zhodnocení v budoucnu. Výpočet zhodnocení vychází ze simulovaného historického vývoje založeného na cenách jednotlivých ETF v portfoliích nebo jejich podkladových indexů. Hodnota investice může kolísat. Investování se pojí s rizikem.
Dlouhodobý plán je důležitější než perfektní načasování
Možná už se k investování rozhoupáváte delší dobu a pořád si nejste jistí, jestli je zrovna teď ten správný okamžik. Ve skutečnosti je ale mnohem důležitější začít a dát svým penězům čas.
Peníze můžete do investic vkládat i nárazově, ale nejlepší výsledky zpravidla přináší nastavit si trvalý příkaz. Díky němu investujete pravidelně a bez práce, nemusíte přemýšlet nad tím, co se v ekonomice zrovna děje, a maximálně těžíte ze složeného úročení.
Neházejte všechny své cíle do jednoho pytle
V Direct Fondee si můžete založit až pět investičních portfolií, oddělit si jednotlivé finanční cíle a vybrat si pro každý vhodnou strategii. Jedno portfolio tak může sloužit na budování rezervy, jiné na budoucí bydlení, cestování nebo na důchod. Pro děti se zase bude hodit dětský nebo později studentský účet.
My v Direct Fondee už roky ukazujeme, že investování nemusí být složité. Stačí si ujasnit cíl a začít posílat peníze, ideálně na autopilota prostřednictvím trvalého příkazu. Dejte svým penězům možnost pracovat pro vás, začít můžete jednoduše třeba hned dnes.
Chcete začít investovat?
Vyplňte dotazník, navrhneme vám portfolio přímo pro vás
Související články
Kolikrát už jste slyšeli, že investice jsou jen pro bohaté? Tento mýtus je bohužel pořád silně zakořeněný a spoustu z nás odrazuje od toho, abychom šli za svými finančními cíli. Pravda je ale mnohem přívětivější. Začít investovat můžete i s minimálními částkami – a čím dříve se do toho pustíte, tím větší kouzla dokáže i pár stovek měsíčně vyčarovat.
Přemýšlíte o investování, ale nevíte, kde vlastně začít? Možná máte peníze na spořicím účtu a tušíte, že by mohly pracovat lépe – jenže investice pro vás znamenají grafy, složité pojmy a spoustu čtení. Tenhle článek jsme napsali přesně pro vás. Provedeme vás základy investování krok za krokem a ukážeme, jak funguje dlouhodobé ETF investování, které je vhodné i pro úplné začátečníky.
Možná ve svém okolí začínáte častěji slýchat o investování do ETF. Není se čemu divit – Češi totiž v posledních letech objevují jeho kouzlo ve velkém. Pojďte s námi odhalit důvody, které za rostoucí popularitou stojí, a proč by se na ETF portfoliu mohlo líbit i vašim penězům.