Investice
Kdokoli, komu už bylo 18 let, má bydliště v České republice a bankovní účet v českých korunách nebo eurech.
Ano, investovat můžete třeba finanční bonus z práce, peníze z dědictví nebo úspory, které zatím leží ladem na běžném účtu.
Ano, pravidelné investice jsou ostatně tím nejlepším způsobem, jak dlouhodobě investovat.
Investovat můžete již od 500 Kč. Aby byla investice ideálně rozložena, je vhodné mít zainvestováno alespoň 10 000 Kč. Vklady můžete posílat postupně podle svých možností.
Vaše peníze budou zainvestovány následující obchodní den po přijetí vaší platby.
Rebalancování Vašeho portfolia probíhá jedenkrát měsíčně. Datum, kdy k rebalancování portfolia dojde, najdete po přihlášení v klientské zóně. Rebalancování si také můžete vypnout v klientské zóně, pokud si nepřejete, aby vaše portfolio bylo rebalancováno. Při vypnutém rebalancingu se optimální rozložení dorovnává novými vklady. Při zainvestování nových peněz se nakoupí ETF takovým způsobem, aby portfolio co nejlépe odpovídalo modelovému rozložení.
Nijak vám v tom nebráníme, ale kontrola a rebalancování portfolia může stát jednotlivce spoustu peněz na poplatcích. A to nemluvíme o množství času a energie, které tím strávíte. U nás obchodujete společně s ostatními, takže dosáhnete nižších nákladů.
U každého portfolia najdete historickou výkonnost. Rozsah zhodnocení je od 1,20 % až po 9,32 % ročně, měřeno za posledních 10 let. Je také potřeba vědět, že investování je rizikové a historická výkonnost negarantuje, že se bude opakovat i v budoucnu.
Fondee finanční poradenství nenabízí ani nevykonává.
Prostředky odeslané z vašeho účtu se smění na eura, za která se obratem nakoupí ETF. Účet se tedy skládá z nakoupených ETF a finanční rezervy v eurech (v rozsahu kolem 2 % výše portfolia). Při uzavření účtu nebo výběru jsou eura proměněna zpět na koruny a odeslána na váš bankovní účet.
ETF, Exchange Traded Fund, neboli burzovně obchodovaný fond. O co jde? ETF se obchoduje na burze podobně jako akcie a váže se k určitému podkladovému indexu, a tím kopíruje jeho výkonnost. To znamená, že každé ETF kopíruje vývoj stovek až tisíců akcií nebo dluhopisů na celém světě. Zajímá vás víc? Mrkněte na článek o ETF k nám na blog.
Všechna ETF ve vašem portfoliu jsou obchodovaná v EUR na evropských burzách. Vy zašlete peníze v českých korunách, které směníme na eura a nakoupíme za ně ETF. Při prodeji portfolia vám zpět na účet zašleme české koruny.
Investor si vybere složení investice podle 7 různých typů portfolia, které se liší procentuálním zastoupením akciových a dluhopisových ETF. Každé ETF zastupuje určitou geografickou oblast nebo index, je dostatečně velké a likvidní, má za sebou několik let úspěšného fungování, je využíváno světovými asset manažery v jejich portfoliích, má nízké poplatky a dosahovalo solidního historického zhodnocení.
Složení investic si můžete libovolně měnit v klientské zóně na základě výběru svého investorského profilu. Váš vybraný profil samozřejmě musí být vhodný a přiměřený v kontextu vyhodnocení investičního dotazníku.
Ano, nově můžete mít až 5 různých portfolií. Zvolit můžete různé investiční profily. Například tak můžete mít portfolio Smělý a druhé portfolio Odvážný. Každé portfolio si můžete pojmenovat, například "pro děti" nebo "na důchod".
Ano, taková situace může nastat. Abychom vám práci s daněmi usnadnili, na začátku každého roku vám připravíme daňové podklady.
Měnové riziko u portfolií zajištěno není z několika důvodů:
- historická volatilita kurzu EUR-CZK je relativně nízká,
- vývoj EUR-CZK je těžko předvídatelný a může jít nahoru i dolů,
- klademe důraz na nákladovou složku a zajišťování by znamenalo dodatečné náklady pro naše klienty,
- zajišťovat stejně efektivně nelze, protože dáváme klientům flexibilitu si peníze kdykoli vybrat a tudíž nevíme, na jaké časové období bychom zajišťovat měli (klient může zítra vybrat peníze, ale samotný produkt zajištění by zbyl).
Ano, Fondee má od České národní banky licenci k aktivnímu portfolio managementu.