Investice
Kdokoli, komu už bylo 18 let, má bydliště v České republice a bankovní účet v českých korunách nebo eurech.
Investovat můžete již od 500 Kč.
Aby byla investice ideálně rozložena, je vhodné mít zainvestováno alespoň 10 000 Kč. Vklady můžete posílat postupně podle svých možností.
Průměrné historické zhodnocení našich portfolií je od 2,50 % až po 11,72 % ročně, měřeno za posledních 10 let. Více zjistíte v článku o historické výkonnosti našich portfolií.
Pokud si chcete orientačně propočítat, kolik peněz posílat, abyste dosáhli svých cílů, můžete využít naši investiční kalkulačku.
Je také potřeba vědět, že investování je rizikové a historická výkonnost negarantuje, že se bude opakovat i v budoucnu.
Ano. Pravidelné investování pomocí trvalého příkazu je jednoduchý způsob, jak investovat průběžně a nemusíte řešit, kdy je zrovna ideální chvíle začít. Peníze se investují postupně, takže nakupujete v různých obdobích a rozkládáte tak riziko špatného načasování.
Stačí si nastavit trvalý příkaz na částku a frekvenci, která vám vyhovuje. Kdykoli ho můžete změnit, pozastavit nebo zrušit. Pokud vám pravidelné investování nevyhovuje, můžete poslat i jednorázový vklad.
Ano, investovat můžete i jednorázově. Stačí poslat peníze na svůj účet u Direct Fondee a my je podle zvoleného investičního profilu rozložíme do portfolia. Jednorázový vklad můžete kdykoli doplnit pravidelným investováním, nebo investovat jen občas podle toho, co vám vyhovuje. Jednorázově lze investovat třeba finanční bonus z práce, peníze z dědictví nebo úspory, které zatím leží ladem na běžném účtu.
Prostředky odeslané z vašeho účtu se smění na eura, za která se obratem nakoupí ETF. Účet se tedy skládá z nakoupených ETF a finanční rezervy v eurech (v rozsahu kolem 2 % výše portfolia).
Pak už můžete sledovat vývoj vašich investic v klientské zóně po přihlášení a posílat další vklady podle vašich možností a cílů.
Na výběr máte 7 různých typů portfolia, které se liší procentuálním zastoupením akciových a dluhopisových ETF, rizikovostí a historickou výnosností.
Čím větší je podíl akciových ETF v portfoliu, tím více hodnota portfolia kolísá a tím vyšší má potenciál výnosu.
Každé ETF zastupuje určitou geografickou oblast nebo index, je dostatečně velké a likvidní, má za sebou několik let úspěšného fungování, je využíváno světovými asset manažery v jejich portfoliích, má nízké poplatky a dosahovalo solidního historického zhodnocení.
Informace o investičních profilech najdete na stránce Jak to funguje.
- Po dokončení registrace a zaslání první platby získáte přístup do klientské zóny. Zde uvidíte přehled všech aktivních portfolií včetně aktuálních zůstatků a zhodnocení.Dále v detailu jednotlivých portfolií najdete jejich geografické rozložení, seznam zastoupených ETF a jejich Klíčové informace pro investory.V sekci Historie uvidíte vývoj hodnoty portfolií, transakční historii a detaily obchodování.Sekce Můj účet pak obsahuje přehled osobních informací a možnost nastavení uživatelského účtu.
Vaše peníze budou zainvestovány následující obchodní den po přijetí vaší platby. Obchodní dny jsou zpravidla každý pracovní den, kromě dnů, kdy jsou zavřené některé z evropských burz.
Ano, můžete mít až 5 různých portfolií. Zvolit můžete různé investiční profily. Například tak můžete mít portfolio Smělý a druhé portfolio Odvážný. Každé portfolio si můžete pojmenovat, například "pro děti" nebo "na důchod" podle svých cílů.
Rebalancování vašeho portfolia probíhá jedenkrát měsíčně. Datum, kdy k rebalancování portfolia dojde, najdete po přihlášení v klientské zóně. Rebalancování si také můžete vypnout v klientské zóně, pokud si nepřejete, aby vaše portfolio bylo rebalancováno. Při vypnutém rebalancingu se optimální rozložení dorovnává novými vklady. Při zainvestování nových peněz se nakoupí ETF takovým způsobem, aby portfolio co nejlépe odpovídalo modelovému rozložení.
Vždy můžete své portfolio neomezeně upravovat směrem ke konzervativnějšímu, tedy méně rizikovému profilu.
Změna rizikovosti portfolia na více agresivní je možná, pouze pokud znovu vyplníte investiční dotazník, a na základě výsledků vyhodnocení vašich odpovědí vám bude doporučeno rizikovější portfolio. Investiční dotazník lze opětovně vyplnit po půl roce.
Nijak vám v tom nebráníme, ale kontrola a rebalancování portfolia může stát jednotlivce spoustu peněz na poplatcích. A to nemluvíme o množství času a energie, které tím strávíte. U nás obchodujete společně s ostatními, takže dosáhnete nižších nákladů.
Fondee finanční poradenství nenabízí ani nevykonává.
ETF, Exchange Traded Fund, neboli burzovně obchodovaný fond. O co jde? ETF se obchoduje na burze podobně jako akcie a váže se k určitému podkladovému indexu, a tím kopíruje jeho výkonnost. To znamená, že každé ETF kopíruje vývoj stovek až tisíců akcií nebo dluhopisů na celém světě. Zajímá vás víc? Mrkněte na článek o ETF k nám na blog.
Všechna ETF ve vašem portfoliu jsou obchodovaná v EUR na evropských burzách. Vy zašlete peníze v českých korunách, které směníme na eura a nakoupíme za ně ETF. Při prodeji portfolia vám zpět na účet zašleme české koruny.
Složení investic si můžete libovolně měnit v klientské zóně na základě výběru svého investorského profilu. Váš vybraný profil samozřejmě musí být vhodný a přiměřený v kontextu vyhodnocení investičního dotazníku.
Ano, taková situace může nastat. Abychom vám práci s daněmi usnadnili, na začátku každého roku vám připravíme daňové podklady.
Měnové riziko u portfolií zajištěno není z několika důvodů:
- historická volatilita kurzu EUR-CZK je relativně nízká,
- vývoj EUR-CZK je těžko předvídatelný a může jít nahoru i dolů,
- klademe důraz na nákladovou složku a zajišťování by znamenalo dodatečné náklady pro naše klienty,
- zajišťovat stejně efektivně nelze, protože dáváme klientům flexibilitu si peníze kdykoli vybrat a tudíž nevíme, na jaké časové období bychom zajišťovat měli (klient může zítra vybrat peníze, ale samotný produkt zajištění by zbyl).
Ano, Fondee má od České národní banky licenci k aktivnímu portfolio managementu.