Udržitelné investování
Udržitelné investování neboli ESG investing, jak se tento směr často nazývá v zahraničí, je založeno na tom, že investováním můžeme přispívat k lepšímu světu. Zkratku ESG tvoří počáteční písmena tří oblastí: E jako environment (ochrana životního prostředí), S jako social (důraz na firemní hodnoty a etiku na pracovišti) a G jako governance (odpovědné řízení firmy). Udržitelné investování pak znamená, že investujete do společností, které v ESG aspektech vynikají oproti ostatním. Můžete tak investovat s dobrým pocitem, že vkládáte peníze do profitabilních subjektů, které podnikají s ohledem na náš svět a budoucnost.
Více se dozvíte v článku o ESG investování na našem blogu .
Udržitelná a klasická portfolia mají totožné zastoupení akciové a dluhopisové složky a jsou globálně diverzifikovaná. Rozdíl je v tom, že udržitelná portfolia obsahují akcie a dluhopisy firem, které vynikají v kritériích udržitelnosti (ESG ratingu). V porovnání s klasickými portfolii mají vyšší podíl amerických akcií a vyšší expozici na americký dolar.
Ano, pod jedním profilem si můžete otevřít klasické i udržitelné portfolio zároveň. Další podrobnosti se dočtete v sekci Více portfolií.
ESG rating se zaměřuje na odpovědnost a udržitelnost firem. Hodnotí jejich dopady v enviromentální, společenské a korporátní oblasti – tedy to, jak se daná společnost staví k dodržování lidských práv, jak její produkce ovlivňuje společnost a přírodu, kdo a jakým způsobem ji řídí apod. Ve Fondee využíváme ESG rating od společnosti MSCI, která je leaderem na trhu udržitelného investování. Udržitelná portfolia ve Fondee dosahují ratingu AAA nebo AA, což jsou dvě nejlepší hodnocení z celé škály. Více o ratingu se dozvíte v článku o ESG investování u nás na blogu.
Udržitelná portfolia jsou sestavena z akumulačních ETF, což znamená, že nevyplácejí dividendy přímo na Váš investiční účet, ale rovnou se postarají o reinvestování dividendy v rámci ETF fondu. Díky tomu nemusíte řešit danění dividend. Pokud se chcete vyhnout povinnosti podávat daňové přiznání, podívejte se na otázky z daňové sekce.
Lidé očekávají od investování nejen finanční zhodnocení, ale čím dál více ho vnímají také jako nástroj, jak zlepšit současný svět. Máme tady celosvětové výzvy, jako je klimatická změna, zvyšující se tlak státních a nadnárodních regulací, sociální a demografické změny nebo otázku ochrany soukromí a dat. Tyto výzvy představují pro všechny investory zvyšující se riziko. Díky ESG se rizikovým firmám můžete snáz vyhnout a investovat peníze do subjektů, které podnikají s ohledem na náš svět a budoucnost. Navíc s vědomím, že Vaši investici neohrozí rizika, která běžná finanční analýza odkryje jen stěží. Investicí do udržitelných portfolií tedy snižujete rizikovost Vaší investice a zároveň dosahujete solidního finančního zhodnocení.